Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Материалы выпуска
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа? Новости партнеров Кредит в помощь бизнесу Новости партнеров Банк «Центр-инвест» стал участником льготной госпрограммы Минпромторга РФ Новости партнеров «Центр-инвест» выплатит рекордную сумму дивидендов за 2017 год Новости партнеров Станислав Копылов: «Спрос населения на займы увеличивается» Рынок Об адекватности, пропорциональности и эффективности надзора Экспертиза Быстрые деньги для бизнеса от банка «Первомайский 24/7» Новости партнеров Донской бизнес может сэкономить на онлайн-кассах Решения Полиграф для Форекс Инструменты Берём Форекс на абордаж Новости партнеров Лукьянов, "АльфаСтрахование": Развитие и изменения – ДНК нашей компании Новости партнеров Экономист Григорий Бегларян: Перспектив для регионов в 2017 году нет Рынок Жизнь в долг: Дон вошел в ТОП-5 регионов по привлеченным кредитам Экспертиза Банк «Центр-инвест» в числе крупнейших эмитентов карты «Мир» Новости партнеров На Юге России просрочка по ипотеке опередила рост объемов кредитования Рынок
Новости партнеров Ростов-на-Дону,
0
Материалы подготовлены редакцией партнерских проектов РБК+.
Материалы выпуска
Открытие расчетного счета для бизнеса. Как избежать отказа?
Когда все готово для старта или расширения бизнеса, остается небольшая деталь – открытие расчетного счета. Почему здесь у компании могут возникнуть трудности и как их предотвратить, поговорим в этой статье

Согласно ст.846 Гражданского Кодекса РФ, любой банк обязан заключить договор с клиентом, пожелавшим открыть счет. Срок ответа на заявку со всем пакетом документов — тридцать календарных дней. Почему же банки отказывают бизнесу?

Один из документов, из-за которого это происходит — Федеральный закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Центробанк РФ строго следит за его выполнением и моментально отзывает лицензии у банков-нарушителей. Чтобы этого не произошло, финансовые учреждения пристально проверяют и самих клиентов, и их контрагентов.

«Черный» список

Есть ряд серьезных причин, по которым вам может отказать любая кредитная организация: связь компании с лицами или организациями, внесенными Росфинмониторингом в список причастных к экстремисткой и террористической деятельности или наличие решения налоговой о временном приостановлении операций по действующим счетам.

Также организация может числиться в информации, доводимой Центральным банком до кредитных организаций согласно Положению № 550-П. Иногда, чтобы в нее попасть, достаточно одного отказа в выполнении операции или заключении договора банковского счета/вклада любого банка: сведения передаются в Центробанк, а ЦБ вносит их в единую базу и отправляет всем банкам.

«По закону, присутствие организации в этом обширном документе не является основанием для отказа, и право последнего голоса в принятии решения все же за банком. Внимательный к клиенту банк перепроверит информацию: в «Первомайском», если есть спорные моменты, у вас запросят дополнительные документы», — рассказала начальник учетно-операционного направления юридических лиц банка «Первомайский» (ПАО) Наталия Проскура.

Сомнительный адрес

Заранее проверьте список адресов массовой регистрации на сайте ФНС и убедитесь, что вашего юридического адреса там нет. Если все же попали в этот перечень, подготовьте подтверждающие документы: договор аренды, гарантийное письмо собственника помещения и любые другие доказательства. Или можно перерегистрироваться по другому адресу.

Забыли документ

Требования к документам на открытие расчетного счета для бизнеса у разных банков отличаются. Если вы что-то забыли предоставить, невнимательная к клиентам кредитная организация вам откажет. «Для банка «Первомайский» это не повод: вам всегда перезвонит персональный менеджер и попросит прислать нужный документ. Для удобства клиентов список запрашиваемых документов приведен к минимуму: свидетельство регистрации прикладывать совсем не нужно, а выписку из ЕГРЮЛ для ООО специалисты «Первомайского» банка закажут сами. При заполнении заявки на открытие расчетного счета на сайте, уже через 15 минут вы получите на электронную почту реквизиты и можете с ними работать: выставлять счета и заключать договоры с контрагентами», — отметила Наталия Проскура.